Banque Palatine: Résultats 2017 : une année record pour la conquête et résilience financière confirmée

Après un Plan Impulsions 2014-2017, la Banque Palatine présente
ENVOL, sa nouvelle trajectoire stratégique 2018-2020

PARIS–(BUSINESS WIRE)–Regulatory News:

Pour Pierre-Yves Dréan, directeur général de la Banque Palatine :
« Les objectifs commerciaux du plan IMPULSIONS ont été dépassés grâce à
la mobilisation constante des équipes au cours de ces quatre années.
Grâce à elles, la Banque Palatine a progressé de 30 % sur son cœur de
cible « ETI », elle a réussi sa percée en gestion privée en multipliant
par 2,5 sa conquête.

Sa notoriété spontanée s’est accrue respectivement de 13 et 15 % sur
ses deux marchés au cours du plan Impulsions, grâce notamment à la
progression des opérations à forte valeur ajoutée au service des
clients. La Banque a engagé une première phase de modernisation et a
investi fortement dans des formations pour fédérer ses managers et ses
équipes. L’année 2017 est un parfait résumé du plan Impulsions : une
conquête record et des résultats financiers solides. La Banque est prête
pour ouvrir un nouveau chapitre de son histoire ».

Résultats commerciaux 2017 : nouveaux records sur les deux marchés

• Au 31 décembre 2017, les encours de crédits* totaux au bilan
  (entreprises et clientèle privée) de la Banque Palatine s’élèvent à 8,7
  Mds € (+6,9 % vs 2016).
• Les encours d’épargne** s’établissent à 16,5 Mds€ (stable vs 2016) du
  fait de la stratégie de maîtrise du coût du passif clientèle, décidée
  par la Banque dans le contexte de taux d’intérêt négatif.

Le marché des ETI : un objectif de conquête dépassé

En 2017, la Banque Palatine a poursuivi son développement sur le marché
des ETI avec une progression très soutenue pour la conquête « cœur de
cible » (entreprises au CA supérieur à 15 M€). Elle établit un nouveau
record avec 317 nouvelles entrées en relation (+3,6 % vs. 2016),
supérieur à l’objectif annuel (+ 13 %).

La Banque Palatine, grâce à son offre globale de solutions de
financement, continue à apporter son soutien à l’économie française. Les
encours de crédits aux entreprises ont progressé sensiblement cette
année de 7,5 % pour s’élever à 7 102 M€.

La production de financement moyen long terme a été dynamique sur
l’ensemble des typologies de crédits, en croissance de près de 20 % à 1
831 M€.

A noter la montée en puissance de la plateforme de syndication avec une
augmentation du montant placé qui s’élève à 409 M€ vs 291 M€ en 2016.

Les encours de ressources bilancielles confiées par les entreprises
diminuent de 3,9 % en 2017 pour s’élever à 10 028 M€, conformément à la
stratégie d’ajustement poursuivie par la Banque Palatine dans un
contexte de taux négatif.

La clientèle privée : conquête record

La conquête des clients privés « cœur de cible » (particuliers
confiant plus de 50 K€ de placements à l’entrée en relation) a battu
une nouvelle fois un record avec plus de 1200 comptes ouverts (+ 16 % vs
2016). La conquête sur ce segment a été multipliée par 2,5 depuis 2013.

Le développement net de ses ressources financières et bilancielles se
poursuit sur ce marché, avec un total d’encours d’épargne de 4 453 M€ à
fin 2017, en progression de 2,4 % vs 2016. Les encours de crédit
immobilier progressent de 4,5 % et atteignent 1,46 Mds€ à fin 2017.

*Encours de fin 2017 pour les crédits
**Encours moyens de
décembre 2017

Les filiales

La filiale de gestion d’actifs, Palatine Asset Management, a réalisé un résultat
net de 10,6 M€, en léger retrait vs. 2016. Les encours gérés
s’élèvent en fin d’année à 4,3 Md€, en hausse de 12,8 %.

Le résultat après impôts de la filiale Ariès Assurances, qui
intervient dans la protection sociale collective ainsi que dans
l’élaboration de couvertures de retraite sur mesure, s’établit au 31
décembre 2017 à 0,1 M€.

Résultats financiers 2017 : des résultats solides

*Le conseil d’administration de la Banque Palatine, présidé
par Laurent Roubin, a examiné et arrêté les comptes le 8 février 2018.
Ces résultats sont en cours de certification par les commissaires aux
comptes.

Le produit net bancaire (PNB) 2017 s’élève à 319,2 M€ (+ 0,33 % par
rapport à 2016) et s’est montré particulièrement résilient dans le
contexte de taux actuel. Les bonnes performances des commissions de
crédits et de la tarification clientèle expliquent notamment la
résistance du PNB en 2017.

A 64,7 %, le coefficient d’exploitation 2017 est, comme prévu, en
augmentation, principalement dû à la poursuite des investissements
nécessaires à la modernisation, prévus dans le plan stratégique
IMPULSIONS.

En 2017, le Résultat brut d’exploitation (RBE) est de 112,7 M€ contre
119 M€ au 31.12.2016. Le coût du risque est en nette diminution et
s’établit à 39,5 M€ contre 46 M€ en 2016 (soit – 14,3 %).

Le résultat net consolidé (après IS) 2017 atteint 45,9 M€ (-1 % vs.
2016), en léger retrait par rapport à 2016.

Le CERC (couverture des crédits par les dépôts de la clientèle) est de
104,7 % en 2017 (contre 91,2 % en 2016), démontrant la capacité de la
Banque Palatine à assurer le financement de l’économie, tout en
préservant ses équilibres de bilan.

LA BANQUE PALATINE PRESENTE « ENVOL » SON NOUVEAU PLAN STRATEGIQUE
2018-2020

Pour Pierre-Yves Dréan, directeur général de la Banque Palatine :
« ENVOL va accélérer la modernisation et la transformation de la Banque,
grâce notamment à la migration vers un nouveau système d’information,
EQUINOXE, également utilisé par les Banques Populaires. C’est un
investissement structurant de plus de 50 M€ qui renforce notre ancrage
au sein du groupe BPCE. EQUINOXE permettra d’amplifier la montée en
gamme pour faire de la Banque Palatine, en 2020, une banque agile,
digitalisée pour être encore plus relationnelle avec les dirigeants et
la clientèle privée. La Banque conjuguera excellence opérationnelle et
excellence relationnelle au service de ses clients et elle montera en
gamme dans ses services et conseils apportés aux clients ».

Les cinq grandes orientations stratégiques, 23 projets

1. Accélérer le développement et adapter le modèle de distribution
2.
Renforcer l’efficience opérationnelle
3. Miser sur le capital
humain et viser l’excellence
4. Conforter l’engagement de la Banque
Palatine dans la société
5. Développer les synergies au sein du
groupe.

D’ici 2020, ENVOL fera de la Banque Palatine :

Une banque spécialisée et banque conseil de référence pour les ETI,
Services à valeur ajoutée pour les ETI grâce à une offre
globale de solutions et d’expertises (corporate, salle des marchés,
international, immobilier…) : Offre haut de bilan et M&A, Offre
d’arrangements, lancement d’une offre d’accompagnement à la
transformation digitale des ETI (dont financement).

• Accompagnement des dirigeants à chaque moment clé en proposant
  une offre de financement sur-mesure.

Une banque conquérante, en dialogue stratégique constant avec les
dirigeants pour développer les synergies entre l’approche corporate et
la banque privée.

Une banque montée en gamme offrant, au-delà de la gestion privée et
de la banque privée, des services de gestion de fortune et de familly
office.

• Nouveau cœur de cible : les particuliers pouvant confier 100 K€
  d’avoirs ou avec 100 K€ de revenus / foyer
• Gamme des services considérablement étoffée : mise en
  place de la gestion sous mandat en synergie avec la filiale
  Palatine Asset Management ; solutions différenciantes et
  innovantes : offres d’immobilier en direct, private equity, offre
  de placements structurés sur-mesure en lien avec la salle des marchés,
  offre de fonds ISR.

Une banque qui aura réussi sa transformation, grâce à la
migration informatique sur EQUINOXE, le SI utilisé par les Banques
Populaires, étape indispensable à sa modernisation et sa
digitalisation.

• Simplification des processus
• Culture projet
• Augmentation de l’efficacité opérationnelle, au service de la qualité
  client
• Parcours client dématérialisé.

Une banque dont les capacités commerciales seront renforcées avec un
modèle de distribution exploitant l’ensemble des outils et canaux
digitaux disponibles. Un nouveau format d’agences sera également déployé.

Une banque engagée dans le développement de son capital client et
humain et citoyenne avec la création de la Fondation des ETI

Une banque communicante avec un positionnement singulier et une
image de marque forte.

Des objectifs commerciaux chiffrés

• + 15 % de croissance pour la clientèle PME-ETI « cœur de cible »
• + 4 % de croissance pour la clientèle privée « nouveau cœur de cible »
• 33 % de clients en double relation « entreprises » / « privée »
• + 11 % de croissance de clients confiant 1 M€ d’avoirs financiers
• 50 opérations d’arrangements.

La trajectoire financière pour 2020

Produit net bancaire (PNB) : 345 M€

Résultat brut d’exploitation : 123,9 M€

Coefficient d’exploitation : 64,1 %

Résultat net : 56,7 M€

ANNEXES

Bilan IMPULSIONS 2014-2017

Des résultats commerciaux au rendez vous,une conquête record sur les
deux marchés :

Trajectoire financière :

Des résultats financiers résilients dans un contexte adverse

Contacts

Banque Palatine