Les investisseurs ne comprennent toujours pas les frais, malgré les divulgations MRCC2, selon J.D. Power

Les conseillers de plein exercice font face à
des défis croissants, alors que les milléniaux adoptent les
robots-conseillers

TORONTO–(BUSINESS WIRE)–Une année complète après que de profondes réformes réglementaires
entrent en vigueur, obligeant les cabinets de conseil en placement du
Canada à divulguer davantage d’informations concernant leurs frais aux
clients, la plupart des investisseurs ne comprennent toujours pas ces
frais. D’après le rapport de J.D. Power intitulé « 2017 Canadian Full
Service Investor Satisfaction Study^SM » publié aujourd’hui,
moins d’un quart des investisseurs disent avoir une compréhension totale
des frais qu’ils paient à leurs conseillers en placement.

« Divulgation ne signifie pas transparence », déclare Mike
Foy, directeur principal de la gestion patrimoniale chez J.D. Power.
« Oui, les sociétés de placement au Canada doivent divulguer davantage
d’informations à propos de leurs frais, en vertu des exigences du
nouveau Modèle de relation client-conseiller (MRCC2), mais nos données
indiquent que le message n’est pas toujours suffisamment bien compris.
L’établissement d’un lien clair entre les frais facturés et la somme
apportée est un élément très important pour les conseillers de plein
exercice, surtout à présent qu’ils sont confrontés à de nouvelles
menaces venant de changements générationnels et technologiques qui ont
exposé une vaste portion des actifs des clients au risque d’attrition. »

Voici certaines des conclusions clés de l’étude:

• Des frais toujours mystérieux: moins d’un quart (23%) des
  clients de conseillers en placement ont constaté un quelconque
  changement durant l’année écoulée sur la manière dont les informations
  relatives aux frais et à la performance ont été communiquées par leur
  cabinet-conseil. Le nombre d’investisseurs indiquant comprendre
  parfaitement les frais ne dépasse pas les 24%, contre 27% en 2016. Les
  investisseurs avec une compréhension parfaite des frais sont bien plus
  enclins à recommander leur cabinet-conseil, avec parmi eux 55% de
  promoteurs¹, contre tout juste 36% parmi ceux ayant moins
  bien compris.
• Des conseillers hors sujet: plus d’un tiers (36%) des
  clients indiquent que leur conseiller financier n’a pas clairement
  communiqué les raisons de la performance de leurs placements, et 41%
  indiquent que leur conseiller n’a pas expliqué les frais. Même parmi
  les clients qui avaient connaissance des nouvelles exigences de
  divulgation et qui ont eu une conversation à ce sujet avec leur
  conseiller, seuls 35% disent comprendre parfaitement leurs frais.
• L’argent des milléniaux en action, et implantation des
  robots-conseillers: même s’ils ne représentent encore que 5%
  de tous les investisseurs de plein exercice, 21% des milléniaux aisés
  (ceux nés entre 1982 et 1994, disposant de plus de 100 000 dollars en
  actifs investissables) indiquent qu’ils quitteront définitivement ou
  probablement leur conseiller actuel au cours des 12 prochains mois.
  Les milléniaux sont également plus susceptibles d’avoir eu recours à
  un robot-conseiller (23%), suggérant que même les investisseurs
  souhaitant rester auprès d’un conseiller traditionnel pourraient être
  ouverts à la réaffectation de certains actifs vers des modes de
  conseil alternatifs et moins onéreux.

Classement de l’étude

Edward Jones arrive en tête de la satisfaction des investisseurs
vis-à-vis des courtiers de plein exercice au Canada pour la cinquième
année consécutive, avec un score de 819 sur une échelle de 1 000 points.
Edward Jones termine devant toutes les autres sociétés pour deux des six
facteurs clés relatifs à la satisfaction (conseiller financier et
performance du placement). Suivent au classement Gestion
de patrimoine Assante (811) et ATB Financial (807).

L’étude 2017 mesure la satisfaction générale des investisseurs avec les
courtiers de plein exercice et les institutions financières qui
proposent de la gestion de patrimoine et des services bancaires privés
selon sept facteurs (par ordre d’importance): conseiller financier
(33%); informations du compte (18%); performance de l’investissement
(18%); gamme de produits proposés (14%); commissions et frais (10%);
site internet (5%); et résolution des problèmes (3%).

L’étude se base sur les réponses de 4 903 investisseurs qui font appel à
des services de conseil en placement auprès d’institutions financières
au Canada. L’étude a été réalisée en mai et juin 2017.

Pour plus d’informations sur l’étude « Canadian Full Service Investor
Satisfaction Study », rendez-vous sur http://canada.jdpower.com/resource/canadian-full-service-investor-satisfaction-study.

Retrouvez le communiqué de presse en ligne à l’adresse http://www.jdpower.com/pr-id/2017128.

J.D. Power est un leader mondial des informations client,
services-conseils, données et indicateurs analytiques. Ces capacités
permettent à J.D. Power d’aider ses clients à stimuler la satisfaction,
la croissance et la rentabilité. Créée en 1968, la société J.D. Power
est basée à Costa Mesa, en Californie, et dispose de bureaux en Amérique
du Nord et du Sud, en Asie-Pacifique et en Europe. J.D. Power est une
entreprise de portefeuille du Groupe XIO, une société internationale de
placements alternatifs et de capitaux privés, basée à Londres et dirigée
par ses quatre fondateurs: Athene Li, Joseph Pacini, Murphy Qiao et
Carsten Geyer.

Classement de l’étude
Satisfaction générale des
investisseurs avec les courtiers de plein exercice canadiens
(sur
une échelle de 1 000 points)

À propos de J.D. Power et des règles publicitaires/promotionnelles www.jdpower.com/about-us/press-release-info

¹ Net Promoter®, Net Promoter System®, Net Promoter Score®,
NPS® et les émoticônes relatifs à NPS sont des marques déposées de Bain
& Company, Inc., Fred Reichheld et Satmetrix Systems, Inc.

Le texte du communiqué issu d’une traduction ne doit d’aucune manière
être considéré comme officiel. La seule version du communiqué qui fasse
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