PARIS–(BUSINESS WIRE)–Regulatory News:
Pour Pierre-Yves Dréan, directeur général de la Banque Palatine : «
L’année 2016 a été une année record de conquête sur nos deux principaux
marchés : les ETI et la clientèle privée. La Banque Palatine dispose
d’une clientèle de grande qualité que nous accompagnons quotidiennement,
dans ses projets professionnels et patrimoniaux, comme le montre la
hausse de nos encours de crédit. Ces performances commerciales
dynamiques se traduisent par des résultats financiers résilients dans un
environnement complexe au niveau des taux d’intérêt. »
Résultats financiers* consolidés de la Banque Palatine au 31/12/2016
(1)
| (En millions d’€) | 31/12/2015 | 31/12/2016 | Variation en % | |||
| Produit net bancaire | 325,4 | 318,1 | -2,2 | |||
| Résultat brut d’exploitation | 131,9 | 119,0 | – 9,8 | |||
| Résultat net part du Groupe(2) | 55,5 | 46,3 | -16,4 | |||
| Coût du risque | -41,5 | -46,0 | ||||
| Coefficient d’exploitation | 59,5 % | 62,6 % | ||||
| Ratio de solvabilité Tier One | 7,92 % | 7,85 % |
Périmètre de consolidation :
(1) Sociétés
contrôlées : Banque Palatine, Palatine Asset Management et Ariès
Assurances
Sociétés sous influence notable: Conservateur
Finance
(2) après IS
*Le conseil d’administration de la Banque Palatine, présidé
par Laurent Roubin, a examiné et arrêté les comptes le 8 février 2017.
Ces résultats sont en cours de certification par les commissaires aux
comptes.
Le produit net bancaire (PNB) 2016 s’élève à 318,1 M€ (- 2,2 %
par rapport à 2015) et s’est montré, en 2016, résilient dans une
situation économique toujours adverse. Bien qu’en légère baisse (-1,5
%), la marge nette d’intérêt (MNI) a mieux résisté au contexte de taux
d’intérêt que dans de nombreux établissements bancaires. En terme de
« résultats individuels », le PNB atteint 306,5 M€ en
très légère baisse (- 0,4 %) par rapport à 2015.
La dynamique commerciale record sur les deux marchés
(entreprises et clientèle privée) et la délivrance de services à
forte valeur ajoutée compensent en partie la baisse de la marge
nette d’intérêt. Le PNB reste à un niveau proche du budget prévisionnel.
Les performances des métiers experts ainsi que celles de la filiale de
gestion d’actifs contribuent activement à ce résultat.
A 62,6 %, le coefficient d’exploitation 2016 est comme
prévu en légère augmentation car la Banque Palatine a maintenu le rythme
de ses investissements nécessaires à sa modernisation tels que prévus
dans son plan stratégique.
En 2016, le Résultat brut d’exploitation (RBE) est de 119 M€
contre 131,9 M€ au 31.12.2015.
Le coût du risque s’établit à 46 M€ contre 41,5 M€ en 2015.
Le résultat net consolidé (après IS) 2016 atteint 46,3 M€
(-16,4 % vs. 2015), en léger retrait par rapport au budget 2016 initial.
Le « résultat net individuel » est de 48,4 M€, en ligne
avec l’objectif budgétaire (47,8 M€).
Le CERC (couverture des crédits par les dépôts de la clientèle)
est de 91,2 % en 2016 (contre 77,05 % en 2015), démontrant la
capacité de la Banque Palatine à assurer le financement de l’économie,
tout en préservant ses équilibres de bilan.
Résultats commerciaux
-
Au 31 décembre 2016, les encours de crédits* totaux au bilan
(entreprises et clientèle privée) de la Banque Palatine s’élèvent à 8,150
Mds € (+ 3,7 %). -
Les encours d’épargne** s’établissent à 16,5 Mds€ (- 6,8%) du
fait de la stratégie de maîtrise du coût du passif clientèle décidée
par la Banque dans un contexte de taux d’intérêt négatif.
Le marché des ETI : une conquête record et un financement actif de
l’économie
En 2016, la Banque Palatine a poursuivi son développement sur le
marché des ETI. La production de financement a été dynamique sur
l’ensemble des typologies de crédits (équipement, syndication, LBO,
court terme, crédits stratégiques d’acquisition).
La Banque Palatine a connu en 2016 une progression record pour la
conquête « cœur de cible » (entreprises au CA supérieur à 15 M€) avec
306 nouvelles entrées en relation (+10,1 % vs. 2015).
En 2016, 2.380 entreprises « cœur de cible » sont clientes de la
Banque Palatine. De 2011 à 2016, leur nombre a progressé de 40 %
(pour rappel, la France compte env. 20.000 entreprises au CA supérieur à
15 M€).
Les encours de financement moyen long terme s’élèvent à 5.464 M€, en
progression de 4,6%. Ils démontrent la capacité de Banque Palatine à
financer l’économie et à accompagner les ETI dans leur développement et
leurs investissements.
La production de crédit moyen long terme atteint 1.529 M€, en
recul de 6 % sur 2015 qui fut une année record.
Grâce à une optimisation des synergies « métiers », la
Banque Palatine a affirmé son positionnement sur l’arrangement de
solutions de financement (LBO, obligataire, crédit corporate) avec
la montée en puissance de sa plateforme de distribution. L’activité a
été très soutenue en 2016 avec 83 opérations qui ont permis de
générer près de 9,9 M€ de commissions.
La salle des marchés, exclusivement dédiée aux opérations
commerciales des clients de la Banque, propose une gamme de
solutions élargies (produits de marché : couvertures de taux,
couvertures de change) ainsi que des solutions de placements pour gérer
leur trésorerie. Le PNB 2016 s’établit à 12,6 M€ et dépasse
l’objectif budgétaire annuel.
En 2016, la Banque Palatine a confirmé sa position de leader sur le
marché des administrateurs de biens avec près de 1500 clients. Elle
a démontré sa capacité à accompagner ses clients dans le cadre de la loi
ALUR et à innover en ayant permis à tous ses clients de disposer
simplement, efficacement et à bonne date d’un compte travaux. Elle a
poursuivi sa conquête commerciale avec l’ouverture de plus de 100
nouveaux comptes d’administrateurs de biens.
La Banque Palatine a consolidé sa position auprès des investisseurs
professionnels de l’immobilier, clients historiques de la Banque. La
production de crédits et engagements par signature en 2016 s’élève à
563,5 M€ et 222 nouveaux dossiers.
Elle a accéléré son développement sur le secteur «Média Audiovisuel»
en 2016. Cette activité, en forte croissance depuis sa création en
2010, propose aux professionnels du secteur l’ensemble des expertises de
la Banque Palatine qui est devenue un acteur référent pour eux.
Les métiers de l’international ont une nouvelle fois battu en
2016 leur record de production de crédits documentaires avec un
montant total de 1,044 Md€. Le très bon démarrage de la nouvelle
plateforme ePalatine Trade a par ailleurs contribué à une accélération
des opérations import.
*Encours de fin 2016 pour les crédits
**Encours moyens de
décembre 2016
La clientèle privée : une année record pour la conquête
En 2016, le marché de la clientèle privée a une nouvelle fois connu
une progression record de la conquête de ses clients « cœur de cible »
grâce à des offres innovantes et une qualité de conseil en
investissement et d’ingénierie patrimoniale accrue.
La conquête des clients privés « cœur de cible » (particuliers
confiant plus de 50 000 € de placements à l’entrée en relation) a
battu une nouvelle fois un record avec 1071 comptes ouverts (+ 19
% par raport à 2015).
La conquête sur ce segment « cœur de cible » a doublé depuis 2013
(534 vs. 1071 en 2016).
Les ressources financières et bilancielles atteignent un total d’encours
d’épargne* de1.435,7 M€ (+0,9 % vs 2015).
Concernant les financements, la Banque Palatine a
poursuivi l’accompagnement de ses clients privés dans leurs projets avec
une production de crédits immobiliers et de prêts personnels
s’élevant à 381 M€.
Un record a été battu en épargne financière avec 196 M€ collectés
(vs. 151 M€ en 2015) soit une progression de 29,8 % vs. 2015.
La Banque Palatine a également continué d’accompagner les dirigeants des
ETI clientes dans leurs opérations de capital management (holding
de managers, désintéressement de minoritaires…) pour un montant de
plus de 59 M€.
Les compétences de la Banque Palatine en matière d’épargne et produits
d’investissements permettent de proposer à sa clientèle une gamme
différenciante et sur-mesure en s’appuyant sur le savoir-faire de
sa filiale de gestion d’actifs Palatine Asset Management (offre OPC et
PEA-PME) et de sa salle des marchés, qui a réalisé trois émissions
d’EMTN en 2016.
Des offres (SCPI, assurance-vie, offre Girardin, Sofica Palatine Etoile
15) en partenariat avec le Groupe BPCE ainsi que des partenaires
extérieurs complètent le dispositif.
La qualité de service, notamment relationnelle, est également un
axe fort de la Banque. De nombreuses formations ont été déployées en
2016 afin de porter à un niveau toujours plus élevé la qualité de
l’expérience client et le conseil délivré.
*Encours bilans moyens de décembre 2016
Les filiales : une belle année pour Palatine Asset Management
La filiale de gestion d’actifs, Palatine Asset Management, a réalisé une
nouvelle fois une belle année avec un résultat net de 11,5 M€
contre 12,6 M€ en 2015, malgré des marchés actions de la zone euro en
baisse, en moyenne quotidienne de près de 8 %. Les encours gérés
s’élèvent en fin d’année à 3 822 M€, en hausse de 6 %.
Le résultat après impôts de la filiale Ariès Assurances, qui
intervient dans la protection sociale collective ainsi que dans
l’élaboration de couvertures de retraite sur mesure, s’établit au 31
décembre 2016 à 0,23 M€, en légère progression par rapport à 2015.
A propos de la Banque Palatine :
La Banque Palatine,
banque des entreprises et banque privée (Groupe BPCE), est aux côtés des
entrepreneurs tant sur le plan professionnel que personnel depuis plus
de 230 ans. Elle déploie son expertise auprès des moyennes entreprises
et des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Son réseau de 50
agences en France en synergie avec les métiers d’expertise (ingénierie
patrimoniale, juridique et fiscale, conseil en investissement, approche
globale du patrimoine du dirigeant, corporate finance, immobilier,
international, salle des marchés…) accompagne aujourd’hui 11600
entreprises et 70000 clients particuliers. www.palatine.fr
& @BanquePalatine
Contacts
Presse
Banque Palatine :
Mathieu Ferrié :
01 55 27 94 34 & 06 08 92 45 70
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